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主题:财富论文写作 时间:2024-02-09

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●文/苏文胜

当地时间3月20日早晨,著名的洛克菲勒家族第三代“掌门人”——戴维·洛克菲勒在纽约的家中逝世,享年101岁.

洛克菲勒家族是美国最显赫的家族之一.戴维的爷爷约翰·洛克菲勒于19世纪下半叶创办美孚石油公司,通过石油生意积累了巨额财富.戴维·洛克菲勒是洛克菲勒家族的第三代,身家达到了32亿美元,位居《福布斯》全球富豪榜第603位.

小时候的零用钱只有三角

1915年6月12日,戴维·洛克菲勒于纽约出生.在当时,他出生的那套九层住宅楼堪称纽约最大的私人住宅.戴维·洛克菲勒的母亲阿比·洛克菲勒是一名杰出的艺术赞助人,在她的帮助下,那套“豪宅”后来成了著名的纽约现代艺术博物馆(MOMA).

据悉,虽然洛克菲勒家族当时已有亿万财产,可孩子们每周只能得到三角的零用钱,同时每人还必须准备一个小账本,按父亲的要求将三角钱的使用去向登记在上面,经检查后,如果使用合理,还能得到奖励.

年幼时,戴维·洛克菲勒会被要求做家务.在韦斯特切斯特的乡村庄园,七岁的他在一天时间内用了整整八个小时来清扫3400英亩(约为13.8平方千米)的落叶.在缅因州,洛克菲勒家族有一个避暑别墅,他徒手拔杂草,每一株杂草赚一便士.

二战期间,戴维·洛克菲勒参军入伍,但他不能忍受和一个臭哄哄的马倌住一个宿舍.接着,他申请军官培训.凭借一口流利的法语,他被委以北非的情报工作.巴黎被解放后,他在重新设立的美国大使馆工作,汇报法国的经济和政治发展情况.

1945年,戴维进入大通银行,并在银行业迅速崛起.1961年时,他已经是大通曼哈顿银行(1955年,大通银行与曼哈顿银行合并成立大通曼哈顿银行)的主席.1969年,当洛克菲勒取代钱皮恩成为董事长和唯一的首席执行官时,他将银行的业务扩大到几乎每一个洲.20世纪70年代,戴维·洛克菲勒与时任的埃及总统萨达特、苏联领导人勃列日涅夫及中国总理周恩来见面,帮助大通曼哈顿银行成为首个在上述国家开展业务的美国银行.如其所述,他为美国和大通银行的经济利益奔走于全球,也为国际金融事务和美国外交政策出力.到了1976年,大通曼哈顿银行的国际部门贡献了其1.05亿美元营业利润中的80%.

戴维·洛克菲勒并不太看重自己的财富.他在接受《福布斯》杂志采访时说:“我的人生非常精彩……我相信,物质很大程度上可以让一个人过得快乐.不过,如果你没有好友和重要的亲人,生活会非常空虚和难过,那时物质的东西也不重要了,”在比尔·盖茨和巴菲特先前联合发起的“捐赠承诺”行动中,戴维·洛克菲勒承诺将自己过半财产捐赠给慈善事业,他也曾向哈佛大学捐赠一亿美元.

2002年,戴维·洛克菲勒写出了历史上第一部、也是迄今唯一一部洛克菲勒家族的自传《洛克菲勒回忆录》.在这本自传中,戴维表示,家族的背景让他自年轻时代就有机会接触到其他人难以接触的名人,包括世界上最有影响力的经济学家、各国总统和政要,并参与了很多改变世界格局的重要访问.

六代人未引发争产风波

洛克菲勒家族虽然是美国最富有的家族,但经历六代人却从未引发任何争产风波.

家族创始人约翰·洛克菲勒深知财富可以造就人,也可以毁灭人,他时刻给子女灌输勤俭节约的价值观,孩子没长大前,他没带他们去过办公室和炼油厂,以防孩子知道自己身在豪门.退休后,约翰热衷施舍财富,和钢铁大王卡内基开创了美国富豪捐出财产做慈善的先例.

约翰去世后,儿子小约翰继承了大量的财富,也因此承受了巨大的压力.1913年,一场激烈的劳资冲突使洛克菲勒家族在纽约的宅院受到袭击,这彻底改变了洛克菲勒家族传承财产的态度:一方面,小约翰选择了以信托的形式,将财富传承给后代;另一方面,他将家族财富拿出来彻底从事慈善事业,他一生捐出了五亿美元,这个数字超过了他一半的身家.

据悉,洛克菲勒家族的信托本金自动传给受益人的子女,委托人把资产注入信托之后,即在法律上完全失去该资产的所有权以及控制权.受益人在30岁之前只能获得分红收益,不能动用本金,30岁之后可以动用本金,但要信托委员会同意.

这种机制使遗产始终是一个整体,家族企业既不会因为分家而变小或终止,也不会因为代代传递而被逐渐分割成若干个部分,可以发挥规模优势,获得更好的经济效益.

此外,约翰还打破家族企业的“子承父业”弊病,退休时并未让儿子接班,而是让基层员工出身的阿奇博尔德接任.此后的洛克菲勒家族后代,只有能者才可以参与企业管理,凭自己实力担任一定的职务.这也就是为什么到了第三代,洛克菲勒家族仍能人才辈出,他们成为了美国副总统、大慈善家、风险投资业开创者、摩根大通银行董事长.

与中国颇有渊源

洛克菲勒与中国的投资合作最早是在1863年,那一年,家族第一代、年仅24岁的约翰·洛克菲勒将他的第一桶煤油卖到了中国.

1914年,专注慈善的洛克菲勒基金会刚成立不久,便派出了中国考察团.对社会状况、教育、卫生、医学院、医院进行了细致的考察.三次考察的结果让洛克菲勒基金会下定决心,在中国的首都北京创办一所集教学、临床、科研于一体的高标准医学院——这就是后来的协和医学院.1921年学校建成开学,老约翰的儿子小约翰从美国乘坐轮船,历经一个多月的海上航行,赶到中国出席开学典礼.

2010年6月,洛克菲勒家族成员企业罗斯洛克资本有限公司与新鸿基盛城置业、东方集团联合开发北京丰台区的青龙湖国际文化会都.

“青龙湖项目是洛克菲勒家族首次投资中国商业地产项目,不过家族的投资不限于此,”罗斯洛克资本有限公司执行合伙人曾透露,罗斯洛克在中国的投资方向主要是新能源、IT、电讯、生物制药.除了商业地产,洛克菲勒家族还在中国开展金融服务.此外,洛克菲勒家族对中国投资主题公园、无线通信及媒体都表现出了兴趣.

《纽约时报》在戴维·洛克菲勒去世后发表的长篇讣告中如此评价他:对于洛克菲勒这个日渐淡出人们视线的家族来说,戴维·洛克菲勒可能是最后一位在世界舞台上给人留下深刻印象的出色人物.圈

编辑/谭小鸥

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