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主题:有人论文写作 时间:2024-04-06

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唐维

2018年1月3日,早上刚一上班,深圳市局沙头角派出所就接到了一个报警电话.电话是一位李先生打来的,他报警称自己被骗了18万多元.

事情发生在5天前.2 017年12月27日,李先生通过网页链接开了一个“环球证券”的证券账户,转入2 0万元,29日9:56买入“IC1801”,15分钟后卖出,账户还剩19038元.15分钟,18万元.不得不说,这股指期货风险太大了!

慢着,好像有些不对!

1. 股指期货开户资金门槛50万元.李先生只投了20万元.2. 股指期货必须临柜开户.李先生是网上开户.

3. IC1801对应的是中证500,29日中证500全天波幅不足0.8%.9:56起的15分钟内,波幅极小.李先生咋就亏了这么多?

李先生是怎么亏的钱?

据李先生介绍,大概在3个月前,他加入了一个名叫“股海淘金”的群,这个群是专门讲股票的,每天晚上8:30分有老师通过视频讲课.最近3个星期,群里开始讲期货,说期货更好赚钱,他有点心动.

2017年12月27日,群主主动加他为好友.一番交流后,李先生确立了做期货的想法,群主马上推荐了一个“环球证券开户”给他.在的帮助下,李先生很快通过对方给出的网络链接,注册开户,随后从农业银行转入20万元至这个新开的账户之中.

29日,李先生接到群主的操作指示,卖空中证1801,要求马上操作,并将成交截图发送给他.李先生按令操作,9:56卖空20万元的IC1801.15分钟后,群主通知李先生止损.李先生没敢耽误,马上操作,止损出来后,剩下的钱返回到他的账户中,但只剩19 038元.害怕不安全,李先生马上将账户中剩下的19038元转回农行卡中.李先生问群主怎么回事?群主回复:“你自己的操作需要自己承担风险.我也感到抱歉,我没有给你讲清楚,也有责任.”

接下来是2018年元旦,但李先生一家毫无迎新年的喜悦感.1月2日,股市开市了.李先生的太太通过上网查询,发现环球证券的和李先生开户的那家“环球证券”不一样,LOGO也不一样,主页也没有.两人意识到可能被骗,于是就有了开头的那一幕.

谁拉他进的群?

从2月份至3月份,小朱已经组建了2 0多个4 0人左右的投资微信群.在2月份之前,他的主要工作是在微信上卖黄片,几块钱一个.2月份公司“业务转型”后,由公司的邱总给他们业务员作了一下培训,主要是股票的基本知识,比如什么是A股、B股,如何买卖等基本概念.

培训完成之后,他被分到公司二部一组,由组长发给他一个有大量手机号码的Excell文档.他通过手机号码,不断发送请求添加微信好友,再把通过请求的好友拉入到他建立的投资微信群“谈股论金”里.除了加人当初打声招呼之外,他跟客户基本是不聊天的,“讲得很多,我也看不懂”.等到群里的好友累积到40人左右,即把群主资格转让给经理,这个拉人的号立即退群,只留一个自己的小号在里面做托.

他的工作就是这样,加人,建群,退群,周而复始,底薪3000元加提成,提成怎么算不清楚.

进群以后干什么?

邱总是小朱公司的老总.公司一共19个人,在他之下,还设有投资经理、主任、业务员等职位.

人员进群以后,工作即由投资经理接手.投资经理在微信群里推荐股票代码、期货,还分析个股走势、技术特征,推荐群里的人买.如果谁想了解更多更好的股票,经理就让他们单独加微信,加了微信之后,经理再把这些加他微信的人拉到一个500人的大股票交流群.业务员用小号做托,顺着经理的意思,说自己根据在群里面收到的信息买入了什么期货、股票赚了多少钱,并且会搞一些自己做的模拟盘截图,发到群里面证明真的赚了多少.

目的是什么呢?就是骗取群里面的客户去他们的交易平台里面交易.客户根据*下载了平台之后,就要在平台里面注册,绑定,投入资金,然后在公司提供的平台里面买卖期货、股票.怎么赚钱呢?主要有两部分:

1. 客户亏的钱.客户亏的钱怎么算呢?简单点来说,就是按照客户转进来的钱计算.如果客户投入30万元,奖励业务员1000元;客户投入50万元,奖励业务员3000元;客户投入10 0万元,奖励业务员10 0 0 0元;客户投入200万元,奖励业务员30000元;客户投入300万元,奖励业务员50000元.进金即奖励,似乎也意味着平台有很大信心,能让客户进来的钱有去无回.

2. 手续费.这个手续费不是我们所理解的那种,高得离谱,买卖都收,即使你做对了方向,几番操作下来,手续费也能让你亏得吐血.所以公司对于手续费的分成也是相当大方,比如说,赚取到A客户手续费100万元,整个A客户这条线分成如下:经理分到30万元,主任级别分到23万元,业务员分到15万元.

钱去哪儿了?

李先生的钱转入“环球证券”的那一刻,他的钱已经通过第三方支付平台,转入一家清算公司,后再转入“河源X康有限公司”法人代表邱某某控制的个人账户.这个账户共收入了136.6万元,客户只转出来9.6万元,也就是说,有127万元被吞了.

这127万元是怎么分的呢?第三方支付的通道手续费2.6万元,购买软件2万多元,公司领导及员工分成75万多元,公司运作费用约20万元,公司备用金30万元.

为啥大家都亏了呢?

问题出在软件上.这个软件是在网上购买的,卖方按照买方要求,在软件后台增加风控软件,使该软件平台具有“杀大放小”功能(使投资金额大的客户亏损,投资金额小的客户赚钱,以引诱进一步投资),以及操控虚拟实物期货指数、操控涨跌杠杆、提高手续费等功能.

投资经理扮演老师,通过在微信群、群讲课,诱导客户多次交易等方式,使客户账面本金不断亏损,让客户认为是自己投资失败.其实,亏损在他资金转账的那一刻已经注定.

摘自证券时报网

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